미국주식 세금 & 세금신고

미국주식 투자로 수익이 나면 기분은 좋다.
그런데 막상 미국주식 세금을 떠올리면 머리가 복잡해진다.

• “얼마부터 세금 내지?”
• “신고는 꼭 해야 하나?”
• “증권사에서 알아서 해주는 거 아니야?”

이런 생각 한 번이라도 해봤다면
오늘 이 글 하나로 미국주식 세금 정리 끝내보자.

 

 

미국주식 세금, 왜 따로 챙겨야 할까?

미국주식은 국내주식과 세금 구조가 다르다.
**금융소득이 아니라 ‘양도소득’**으로 분류된다.

그래서 배당소득세처럼 자동으로 끝나지 않는다.
직접 신고해야 하는 세금이다.

 

미국주식 세금 기준 핵심 정리

미국주식은 양도소득세 대상이다.

기본 기준은 아주 단순하다.

• 1년 동안 미국주식으로 번 순이익
• 250만 원 초과 시 세금 발생

250만 원까지는 비과세,
초과분에 대해서만 세금을 낸다.

세율은 얼마?

• 양도소득세 20%
• 지방소득세 2%

👉 총 22%

여기서 중요한 점은
이익과 손실을 합산한 순이익 기준이라는 것.

이익 난 종목만 계산하면 안 된다.
손실 난 종목도 반드시 포함해야 한다.

 

 

미국주식 세금 계산 방법 (예시)

기본 공식은 이렇다.

(총 매도금액 – 총 매수금액 – 필요경비 – 250만 원) × 22%

예시로 보면 이해가 쉽다

• 미국주식 이익: 500만 원
• 손실: 100만 원

👉 순이익 400만 원
👉 400만 원 – 250만 원 = 150만 원
👉 150만 원 × 22% = 33만 원

즉, 실제 납부할 미국주식 세금은 33만 원이다.

요즘은 증권사 앱이나
미국주식 세금 계산기를 이용하면
자동으로 계산해줘서 훨씬 편하다.

 

 

미국주식 세금 신고 방법

많이 헷갈리지만 꼭 기억해야 한다.

미국주식 세금은
**종합소득세가 아니라 ‘양도소득세’**다.

신고 기간

• 매년 5월 1일 ~ 5월 31일
• 전년도에 매도한 내역 기준

예를 들어
2025년에 미국주식을 팔았다면
👉 2026년 5월에 신고

신고 방법 요약

1. 국세청 홈택스 접속
2. 양도소득세 신고 선택
3. 해외주식(미국주식) 거래 내역 입력
4. 세액 확인 후 신고 및 납부

증권사에서
미국주식 거래내역 자료를 제공하기 때문에
처음 해보는 사람도 크게 어렵지 않다.

 

 

미국주식 세금 납부 시 주의할 점

세금이 발생하는 기준은
**‘매도한 해’**다.

• 보유만 하고 있으면 과세 없음
• 실제로 팔아서 수익이 확정돼야 과세

그리고 중요한 한 가지.

👉 신고만 하고 납부 안 하면 가산세 발생

반드시
신고 + 납부까지 같이 처리해야 한다.

 

미국주식 세금 절세 방법 정리

미국주식 세금은
조금만 신경 써도 충분히 줄일 수 있다.

1️⃣ 수익 실현 시기 나누기

한 해에 몰아서 매도하면
세금 부담이 커진다.

여러 해로 나눠 팔면
250만 원 공제를 반복 활용할 수 있다.

2️⃣ 손실 종목 활용하기

손실 난 종목을 일부 매도하면
이익과 손실을 상계할 수 있다.

과세 대상 금액 자체를 줄이는 방법이다.

3️⃣ 연말 전에 미리 계산해보기

연말에 한 번만 손익을 체크해도
불필요한 세금 납부를 막을 수 있다.

 

 

미국주식 세금은 막연히 어렵게 느껴질 뿐, 구조 자체는 단순하다.

• 250만 원 초과 시 과세
• 세율 22%
• 5월에 양도소득세 신고
• 매도한 해 기준

이 정도만 기억해도 미국주식 세금 때문에 스트레스 받을 일은 없다. 미국주식 투자에서 수익만큼 중요한 게 세금 관리다. 지금부터라도 한 번씩 챙겨보는 습관을 들여보자.

 

 

국내주식 양도소득세 신고기간 & 신고

 

 

 

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